BẦU KIÊN ĐÂM XUYÊN NHIỀU NGÂN HÀNG LỚN

22 ngân hàng dính vụ bầu Kiên, nhận tiền gửi của Ngân hàng Á Châu kiểu “đi đêm” lãi suất sẽ phải chịu mức xử lý ra sao?
Theo cáo trạng lần 2 của Viện KSND Tối cao, thì ngoài số tiền 718 tỷ đồng gửi vào Ngân hàng VietinBank, từ ngày 26/1/2011 đến ngày 22/9/2011, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) đã tiến hành uỷ thác cho nhân viên gửi tiền vào 22 ngân hàng với tổng số tiền hơn 28.379 tỷ đồng và thu lãi hơn 1.162 tỷ đồng. Trong số này, lãi vượt trần là 243 tỷ đồng.

Trong đó có hàng loạt tên tuổi như Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn (Agribank), Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV), Ngân hàng TMCP Đông Á, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), Ngân hàng TMCP Quân Đội (MBBank), Ngân hàng TMCP Dầu khí Toàn cầu (GPBank), Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), Ngân hàng TMCP Bắc Á….

Theo VKSND, việc ACB gửi tiền này là trái quy định tại Điều 126 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010. Nhưng hành vi chưa gây hậu quả vật chất, số tiền lãi vượt trần đã được ACB hoạch toán và trích nộp thuế theo quy định nên chưa đủ yếu tố xác định là hành vi phạm tội.

Còn phía các ngân hàng đã nhận tiền gửi với lãi suất vượt trần từ số nhân viên của ACB do ACB ủy thác nêu trên, là trái quy định tại Thông tư 02/2011/TT-NHNN quy định về trần lãi suất.

Hành vi này do thời hạn điều tra vụ án đã hết, trong khi số lượng ngân hàng liên quan khá nhiều. Do vậy, cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an quyết định tách vụ án hình sự đối với hành vi nhận gửi tiền vượt trần đối với số ngân hàng nêu trên để tiếp tục điều tra xử lý theo quy định của pháp luật.

Trước đó, trong khoảng thời gian từ 2005 – 2011, ACB huy động được từ dân lượng tiền nhiều với lãi suất cao trong khi việc cho vay lại gặp khó khăn. Để tránh thiệt hại cho ACB đồng thời vừa nhận được lãi suất tiền gửi, vừa được hưởng “hoa hồng” từ các chương trình khuyến mại theo quy định từng ngân hàng, bầu Kiên được cho là đã “chỉ đạo” Thường trực Hội đồng Quản trị ACB ra chủ trương dùng tiền huy động của dân ủy thác cho các cá nhân gửi tiền VNĐ và USD vào các tổ chức tín dụng.

(Theo BIZLIVE)